Termine zum Jahreswechsel 2020/2021

Zahlungsverkehrsaufträge über das Onlinebanking
Buchungen zwischen dem 24.12. und dem 27.12.2020 werden mit Buchungstag 28.12.2020 ausgeführt.

Letzter Buchungstag in 2020
Direkt in der eBanking Anwendung erfasste Überweisungen, die noch 2020 auf Ihrem Konto gebucht werden sollen, müssen am 30.12.2020 bis spätestens 20:30 Uhr über die eBanking Anwendung ausgeführt werden. Für später eingereichte Zahlungen kann keine Garantie der taggleichen Ausführung bzw. Weiterleitung an fremde Banken gegeben werden. Diese erfolgt am nächsten Buchungstag. Auf die Gutschrift bei bankexternen Zahlungsempfängern haben wir keinen Einfluss.

Am Donnerstag, 31.12.2020 eingereichte Zahlungen werden mit Buchungstag 04.01.2021 auf Ihrem Konto verbucht.

Börsenhandel/Jahresabschluss

Der erste Handelstag in 2021 ist der 04.01.2020, es gelten die normalen Börsenzeiten.

Der letzte Börsentag des Jahres 2020 in Deutschland ist der 30. Dezember 2020. An diesem Tag sind die Börsenzeiten wie folgt:

Bitte beachten Sie die Annahmeschlusszeiten. Wir empfehlen eine Karenzzeit von ca. 5 Minuten für die Erteilung der Orders.

Der 24.12. und 31.12.2020 sind in Deutschland VALUTATAGE (Settlement – Days), d.h. es werden an diesen Tagen Geld- und Stückebuchungen vorgenommen. Ein Handel an den deutschen Parkett-Börsen, auf XETRA / Börse Frankfurt Zertifikate AG (XETRA Frankfurt 2) und TRADEGATE findet nicht statt.
An einigen europäischen und den US-Börsen finden an beiden Tagen Börsensitzungen statt, es werden jedoch an beiden Tagen seitens der DZ BANK keine Orders an diese Börsen weitergeleitet. (Banken-Feiertagsregelung in Deutschland)
Ebenso ist es an beiden Tagen nicht möglich, an den Auslandsbörsen liegende Orders zu ändern oder zu streichen.

ACHTUNG: Orders die am 24. oder 31.12.2020 an den Auslandsbörsen ausgeführt wurden, werden erst am nächsten Arbeitstag (Deutschland) in den Systemen sichtbar sein.

WICHTIG:
In diesem Jahr bleiben alle über das Jahresende 2020 hinaus gültigen WP-Orders in den Systemen aller Börsen bestehen und werden nicht gelöscht. Ebenso ist es am 30.12.2020 möglich, WP-Orders für das Jahr 2021 einzustellen. Bitte beachten Sie, dass die maximale Ordergültigkeit 360 Kalendertage ab Erfassungsdatum nicht überschreiten darf.

Valutierung von Abrechnungen

Inlandsbörse und Direktgeschäfte

Börsenausführungen (Inland) und Direktgeschäfte sowie Geschäfte in Fremdwährungs- / Euro-Anleihen (Direktgeschäfte) werden bis einschließlich Valuta 31. Dezember 2020 in alter Rechnung verbucht. Geschäfte ab Valuta 04. Januar 2021 werden in neuer Rechnung verbucht.

Fremdwährungs-Anleihen

Die Valutaregelung 2020/2021 orientiert sich am Devisenhandel und beträgt im Direktgeschäft zwei Arbeitstage nach Handelstag, d.h.

Devisenkurse

Das letzte Fixing findet am 31. Dezember 2020 um 13:00 Uhr statt. Das letzte offizielle EURIBOR-Fixing findet am 31. Dezember 2020 statt.

Fondsbrokerage, ETFs und Rentenhandel

Der Annahmeschluss für die Erteilung von Aufträgen an den Fondshandel und Rentenhandel ist wie folgt geregelt:

Ab Mitte Dezember – insbesondere um Weihnachten und Neujahr – ist der Handel in ausländischen Rentenwerten stark eingeschränkt, da die Händler bzw. Market Maker im Hinblick auf das Jahresende ihre Bücher schließen. Aus diesem Grund wird nur ein reduziertes Handelsangebot GENO-WP zur Verfügung gestellt und Kleinstaufträge können außerhalb der Rentenofferte kaum ausgeführt werden.

Bitte beachten Sie: Die hier genannten EUREX-Zeiten sind vorläufig. Es besteht die Möglichkeit, dass die EUREX bis zum letzten Handelstag noch Veränderungen vornimmt.